学海无涯,心中有路
为应对高端市场需求的变化,也为助力诚安达河北分公司私享会的推动,2022年5月12日,诚安达寿险服务平台组织召开了题为“信托训练营1.0”的培训,共计34人参加。
在2021年《中国私人财富报告》中,总结了高净值人士家庭最关心的问题,其中排名前五位的是:更加进取的多元资产配置、境内外子女教育、稳健的大类资产配置、代际传承安排、全球化定制化的产品服务。以上可以看出,高净值人群的需求趋于多元化、复杂化,单单依靠保险产品一种工具是无法满足客户需求的,它应是一个综合的系统、一套组合拳,因此保险金+信托成为高净值人士的新宠。
保险金信托既集合了保险与信托的私密性、保值增值、可多代传承的优势,又弥补了家族信托的高门槛、高管理费、无杠杆,以及保险的不能个性化分配、受益人不够灵活等劣势,通过所有权、控制权、经营权、受益权四权分设,实现了中产家庭资产的保护、传承和管理的目的。
在本次信托培训中,从家族信托和保险金信托的概念、架构、法律依据、作用,到应用场景、真实案例实务操作分享,几位老师的讲解深入浅出,并通过重复、问答、测试的教学设计,帮助学员记忆和理解所学内容,34位学员全部通过测试,成功取得结课证书。
培训结束是实践的开始,为了帮助学员巩固所学、学以致用,培训部计划用一个月时间在微信群中每天回顾一个信托知识点,并以案例提问的方式提高群内参与度,使学员在轻松的氛围中达到掌握和运用知识的目的。
这次培训对于寿险服务平台来说也是一次讲师大练兵,用输出倒逼输入,使讲师因需而变与时俱进,先让自己成为专业的理财规划师,再培养销售员工成为专业的理财规划师。
学海无涯,唯有奋进;心中有路,筑梦远方。
撰稿人: 培训部 陈榕